בונים לך עתיד כלכלי בטוח.
תכנון פיננסי, פנסיוני ומיסויי שבנוי סביבך: איפה אתה היום, לאן אתה רוצה להגיע, ואיך עושים את זה נכון. בלי שום תלות בחברות ביטוח או בבתי השקעות.
כל תכנון טוב מתחיל בשלוש שאלות
לפני מוצרים, לפני מספרים ולפני המלצות. אנחנו מתחילים ממך.
איפה אתה נמצא היום?
הכנסות, הוצאות, חסכונות, ביטוחים, הלוואות ונכסים. תמונה אחת ברורה במקום עשרות דוחות מפוזרים.
לאן אתה רוצה להגיע?
דירה, עסק, עזרה לילדים, פרישה מוקדמת. מטרות אמיתיות, עם לוח זמנים ריאלי.
איך נראית התמונה האידיאלית שלך?
מה צריך לקרות כדי שתרגיש שקט כלכלי, ומה התוכנית שתביא אותך לשם.
מהפגישה הראשונה תקבל ליווי אישי, שקוף ומקצועי, שמתמקד במה שבאמת חשוב לך. רון בן חמו
בוא נתחילשותף לדרך. לא סוכן של אף אחד.
משרד בוטיק לתכנון פיננסי ופנסיוני, בבעלות פרטית מלאה. אין לנו שום מחויבות לחברת ביטוח או לבית השקעות, ולכן ההמלצה תמיד נמדדת לפי דבר אחד: מה נכון לך.
לפגישת היכרותעצמאות מלאה
ללא מחויבות לחברות ביטוח או לבתי השקעות. אנחנו בצד שלך של השולחן.
מומחיות מוכחת
מתכנן פיננסי בעל הסמכת PFC, עם ידע עמוק בפנסיה, ביטוח, מיסוי והשקעות.
פתרונות בהתאמה אישית
אין תוכנית מדף. כל תוכנית נבנית לפי הצרכים, המטרות והשלב בחיים שלך.
ניסיון עם אוכלוסיות ייחודיות
פורשי כוחות הביטחון, עובדי מדינה, מנהלים בהייטק ובעלי הון, כל אחד עם הכללים שלו.
כל הכסף שלך. תוכנית אחת.
חמישה תחומים שעובדים יחד, כי פנסיה, ביטוח, מס וירושה הם לא נושאים נפרדים. לחצו על שירות לפרטים המלאים.
ארבעה שלבים. תוכנית אחת שעובדת.
פגישת היכרות
מבינים את הצרכים, המטרות והמצב הפיננסי הנוכחי שלך.
אסטרטגיה אישית
ניתוח כל הרכיבים, כולל נתוני פנסיה ממקורות רשמיים, ובניית תוכנית מותאמת.
יישום
שינוי מסלולי חיסכון, בדיקת ביטוחים וניהול השקעות, יחד איתך.
מעקב ובקרה
בדיקות תקופתיות ועדכון התוכנית כשהחיים או השווקים משתנים.
הפרישה היא ההחלטה הכלכלית הכי גדולה שתקבל
חלק מההחלטות סביב הפרישה בלתי הפיכות: מבנה ההכנסה, משיכת מענקים, קצבאות ומיסוי. ליווי מקצועי בכל שלב עושה את ההבדל בנטו שנכנס לחשבון כל חודש.
לפני הפרישה
בונים תוכנית פעולה מבוססת נתונים, הרבה לפני היום האחרון בעבודה.
- מיפוי כל מקורות ההכנסה הצפויים
- הערכת ההוצאות האישיות ושל משק הבית
- בדיקת הזכויות והאפשרויות לפי כל תקופת העסקה
ברגע הפרישה
ההחלטות מול רשויות המס ישפיעו ישירות על ההכנסה נטו שלך לשנים קדימה.
- החלטות לגבי מענקי פרישה ומשיכות
- בחירה נכונה בין סכום חד-פעמי לקצבה חודשית
- אפשרויות לדחייה או להפחתה של מס על פיצויים
אחרי הפרישה
הכסף ממשיך לעבוד בשבילך, בצורה חכמה ומבחינת מס.
- אפיקי השקעה וחיסכון עם יעילות מס
- מעקב שוטף ושיפור התשואה הכוללת
- תכנון העברת ההון לדור הבא
כמה מהמשפטים האלה נכונים לגביך?
סמנו את מה שמתאים. זה לוקח 30 שניות, ונותן תמונה ראשונית אם כדאי לעשות סדר.
משרד בוטיק. יחס אישי.
THE PARTNER הוא משרד בוטיק לתכנון פיננסי ופנסיוני, שמתמחה בתכנון הוליסטי: מגדירים יחד יעדים אישיים, ובונים תוכנית פעולה מעשית להשיג אותם.
המשרד נמצא בבעלותו הפרטית של רון בן חמו, מתכנן פיננסי בעל הסמכת PFC. הוא לא נשלט בידי חברות ביטוח או בתי השקעות, ופועל באופן עצמאי לחלוטין, כשהלקוח תמיד במקום הראשון.
״המטרה שלי פשוטה: שתבין בדיוק איפה הכסף שלך נמצא, ושהוא יעבוד בשבילך.״
עובדים מול כל הגופים המובילים בשוק
בוא נבנה את התוכנית שלך.
פגישת היכרות ראשונה, בלי התחייבות. משאירים פרטים ורון חוזר אליך.